Inducción fiduciaria: practicar decisiones antes de asumir funciones
El primer día, una persona recibe accesos, manuales y una explicación general del negocio. Días después debe atender una instrucción que parece urgente, pero el expediente no aclara quién puede impartirla. La inducción debería preparar al colaborador para reconocer esa situación, consultar la fuente correcta y escalarla antes de actuar fuera de sus facultades.
Entregar documentación es necesario. La formación inicial también debe enseñar cómo usarla en una decisión concreta. Una práctica breve, vinculada al puesto, permite descubrir dudas que suelen permanecer ocultas cuando la sesión se limita a exponer información.
Una base normativa y una ruta operativa
El artículo 32 del Acuerdo 1-2026 incluye programas de inducción para personal de nuevo ingreso en prevención de blanqueo de capitales. Sus contenidos mínimos abarcan conceptos, normativa, manual de cumplimiento, debida diligencia, señales de alerta y responsabilidades y sanciones.
La formación fiduciaria tiene además una dimensión propia. El artículo 35.8 de la Ley 21 de 2017 exige capacitación continua sobre sanas prácticas del negocio. Su artículo 35.7 contempla archivos ordenados y actualizados de operaciones e instrucciones. Relacionar formación y documentación ayuda al equipo a comprender por qué cada paso deja una evidencia.
Estas obligaciones no imponen el ejercicio pedagógico que sigue. Se trata de una propuesta para trasladar contenidos al trabajo, que debe adaptarse a los procedimientos, permisos y responsabilidades de la fiduciaria.
Construir un caso de aprendizaje manejable
Puede utilizarse un supuesto ficticio: una persona que dice representar al fideicomitente solicita una distribución y aporta una instrucción con datos diferentes de los que constan en el expediente. Hay una referencia contractual relevante, una modificación posterior y una aprobación pendiente.
El objetivo no es resolver toda posible controversia jurídica. Es comprobar si el colaborador sabe localizar la documentación vigente, reconocer una discrepancia y seguir el canal de revisión. Antes de comenzar, conviene definir qué decisiones puede adoptar ese puesto y cuáles corresponden a otra función.
- Identificar qué se solicita y quién formula la instrucción.
- Localizar contrato, modificaciones y facultades pertinentes.
- Reconocer información faltante o inconsistente.
- Determinar qué revisión y autorización exige el procedimiento.
- Explicar cómo registrar la gestión y escalar la duda.
Evaluar el proceso de decisión
La persona puede llegar a una respuesta acertada por intuición y desconocer cómo documentarla. Por eso, recomendamos pedirle que explique el recorrido: qué consultó, qué descartó, qué dato necesita y dónde conservaría el soporte. El facilitador podrá distinguir una respuesta memorizada de una comprensión aplicable al puesto.
También importa reconocer límites. Un colaborador no debería interpretar la capacitación como autorización para aprobar excepciones o decidir asuntos reservados a otra instancia. El ejercicio debe reforzar la separación de responsabilidades y mostrar a quién acudir cuando el caso excede sus facultades.
Si varios participantes se equivocan en el mismo punto, quizá no falte solamente formación. El procedimiento puede resultar confuso o existir una discrepancia entre el manual y el sistema. Registrar esa observación permite remitirla al responsable correspondiente para evaluación y ajuste.
Del aula al puesto de trabajo
Una ruta práctica puede combinar lectura guiada, demostración, ejercicio y revisión supervisada de tareas autorizadas. La profundidad dependerá del puesto y de la experiencia previa. No todos necesitan la misma explicación, aunque sí deben comprender los controles y responsabilidades que les corresponden.
Como recomendación, el supervisor debería confirmar que el colaborador conoce las fuentes vigentes y los canales de consulta antes de asignarle actividades sensibles sin acompañamiento. Este seguimiento puede integrarse en la gestión ordinaria del equipo, conservando las evidencias y aprobaciones que correspondan.
La inducción tampoco agota la formación. Un cambio de función, procedimiento o sistema puede requerir un nuevo ejercicio. Aprovechar errores detectados en la práctica ayuda a orientar los refuerzos y a revisar si el material sigue representando la operación actual.
Qué evidencia conviene conservar
El artículo 32 exige registros y evaluación de capacitación. Junto con los datos requeridos, recomendamos conservar el objetivo del ejercicio, el material utilizado, los resultados y los refuerzos acordados. Esa información permite explicar qué se enseñó y cómo se atendieron las dificultades, sin confundir una constancia con una certificación general de cumplimiento.
Preguntas frecuentes
¿Este ejercicio reemplaza la inducción de prevención?
No. Puede complementar contenidos aplicables al puesto. La entidad debe cubrir los temas exigidos y mantener el programa y registros correspondientes.
¿Conviene usar expedientes reales para practicar?
Los casos ficticios o anonimizados suelen permitir trabajar el objetivo sin exponer información innecesaria. Cualquier uso de información real exige atender las reglas de confidencialidad y acceso aplicables.
Mi enfoque de formación parte de más de 15 años de experiencia legal y fiduciaria en bancos, fiduciarias y firmas de abogados, y de una revisión detallada de lo que necesita comprender cada equipo.
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Fuentes y referencias normativas
Fuentes consultadas el 15 de octubre de 2026. Las recomendaciones operativas se distinguen de las obligaciones específicas citadas.
- Acuerdo 1-2026 — Art. 32
- Ley 21 de 2017 — Art. 35.7 y 35.8
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Sobre la autora. Carolina Solís Toala es abogada y reúne más de 15 años de experiencia legal y fiduciaria en bancos, fiduciarias y firmas de abogados. Conoce su trayectoria.
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